Preparándonos para invertir… ¿por dónde empezar?

Cuando organizamos  nuestras finanzas personales, y logramos mantener todos nuestros gastos y deudas bajo control, podemos empezar a planificar alguna forma de inversión que nos permita generar un flujo de ingresos permanente.

A través del siguiente artículo voy a presentarles 5 pasos que los ayudarán a realizar esas inversiones de forma organizada, simplificando un proceso que hasta el momentos les podría haber parecido complicado:

1. Revisa tus finanzas personales:

Esta tarea es básica antes de tomar cualquier decisión. A través de esta revisión buscamos identificar si disponemos de capital “semilla” para la inversión; esto es un EXCEDENTE de nuestros ingresos luego de que hemos cumplido con todas las obligaciones. De cualquier otra manera no estaríamos invirtiendo sino realizado otra forma de ahorro.


2. Define una meta financiera

Esto es la razón de ser de la inversión. Puede ser la adquisición de un bien (como un vehículo o una vivienda), un postgrado o curso en el  extranjero o simplemente incrementar el valor de nuestro capital. En cualquier caso, esta meta debe traducirse a un monto específico, en moneda local o en divisas.  
Por ejemplo si se trata de la compra de un bien y tenemos la posibilidad de solicitar un crédito, la meta financiera seria el valor correspondiente a la inicial.


3. Establece un horizonte temporal

Es el tiempo o plazo en el que estimamos que alcanzaremos la meta financiera planteada. Puede ser corto (de 6 meses a 1 año), mediano (1 a 3 años) o largo plazo (a partir de 5 años). 

Los paso 2 y 3 son muy útiles para aterrizar ese sueño o idea que tengamos. Ayudan a hacerlos más tangibles y a enfocarnos en el trabajo para hacerlos realidad.

Identifica tu perfil de inversionista

Antes de empezar a comprar acciones, es importante que identifique con qué tipo de herramientas de inversión te sientes más cómodo. Esta información es valiosa para determinar esa combinación de instrumentos que no solo te proporcionarán el rendimiento que necesitas sino que te brindarán tranquilidad y seguridad.

¿Cómo lo hacemos? A continuación les dejo un enlace de un sencillo cuestionario que toma en cuenta nuestra posición sobre el riesgo vs el rendimiento y  de forma general nos ayuda a conocer el perfil de inversionista de un individuo

Instrumentos de Inversión:

Una vez que conocemos nuestro perfil podemos tomas una decisión más informada sobre el destino que le daremos a ese excedente. Aquí podemos escoger entre abrir un negocio propio, adquirir instrumentos de renta de variable como acciones de empresas o renta fija como los bonos. La selección dependerá del monto del excedente y del tiempo que podemos dedicarle a esta actividad.


@paulapmvp
Fuentes: http://www.instituto-finanzas.com